中央金融工作会议提出“培育一流投资银行和投资机构”;国务院印发《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》(下称新“国九条”);中国证监会印发《关于加强证券公司和公募基金监管加快推进建设一流投资银行和投资机构的意见(试行)》……一系列战略部署,充分体现了国家对资本市场的高度重视,以及对金融机构中长期发展的殷切期望。

  在深圳证监局指导下,深圳辖区公募行业深入学习贯彻落实中央金融工作会议和新“国九条”精神,坚持以客户为中心,践行信义义务和合规文化,回归本源夯实专业投资能力,在服务实体经济发展、建设一流投资机构等方面作出积极探索。

  下一步,深圳证监局将持续引导辖区基金公司发挥专业机构投资者作用,为实体经济创造“价值”、为服务民生增添“温度”,胸怀“国之大者”,强化使命担当,为推动金融高质量发展贡献深圳公募力量。

  南方基金修炼内功 努力建设一流投资机构

  ◎记者 何漪

  近期,南方基金将学习贯彻中央金融工作会议和新“国九条”精神作为重要任务,始终坚守公募基金行业发展的政治性、人民性,结合公司业务发展实践全面推进落实,积极建设一流投资机构,助力金融高质量发展。

  坚守资管初心 强化使命担当

  南方基金表示,公司多措并举,深刻把握金融工作的政治性和人民性。

  一是服务国家创新驱动发展战略实施,促进实体经济和产业高质量发展。公司加强战略新兴产业研究,引导资金投向相关产业的优秀标的,同时积极布局发展科技主题产品。

  二是牢牢把握以人民为中心的价值导向,着力提升投资者长期回报,增强客户服务能力,更好服务居民财富管理需求。具体来看:打造投研核心竞争力,提升投资者盈利体验;构建专业化、智能化投资者陪伴服务体系;为客户提供一站式、全周期、全场景的基金理财服务,积极建设精准化投资顾问服务平台;积极创设与投资者回报挂钩产品。

  三是强化合规风控建设,牢固树立风险防范意识。公司持续加强内控管理,完善风险防范和约束机制,筑牢合规文化基础。

  四是积极塑造优良企业文化,为公司高质量发展提供文化引领和精神支撑。公司坚持文化和经营两手抓、两手硬,成立了企业文化建设领导小组,发布了《南方基金企业文化大纲》《南方原则》等行为准则,形成了较为完善的企业文化落地支撑体系。

  持续修炼内功 树立特色品牌

  南方基金表示,当前,公司全面落实做好金融“五篇大文章”、深化资本市场改革开放、夯实权益类基金基本盘等各项要求,在科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融,以及指数业务、投顾业务方面持续发力,树立特色品牌。

  一是积极落实国家应对人口老龄化的战略部署,助力养老金业务蓬勃发展。公司专门搭建了混合资产投研团队开展养老金管理,形成了多层次养老资产管理体系和多元化投资策略。

  二是以践行可持续发展理念为己任,争做ESG责任投资先锋。公司积极推进ESG与投研深度融合,持续优化产品供给、丰富ESG产品谱系,积极参与ESG生态圈建设,推动形成绿色发展合力。

  三是扎实推进数智化转型,打造聪明的资产管理公司。公司形成了“以云原生技术为底座,以业务中台和数据中心为支撑,以自研的欧拉资产管理系统和智慧办公系统为载体”顶层规划,推进公司向数智化、聪明的资产管理公司转型。

  四是坚持国际化发展方向,推进高水平开放。公司在行业内较早开展国际业务并持续布局跨境金融产品,依托境外子公司实现全球化配置。

  五是积极推进指数化投资发展,形成差异化业务优势。公司深耕指数业务,搭建了全市值、行业主题、跨境、因子等全方位产品体系,支持实体经济发展。

  六是高度重视基金投顾业务,提升投资者获得感。公司倾力打造的“司南投顾”服务平台,致力于建立起与客户间的信任和强链接,根据客户投资目标、风险偏好、特定场景等需求,研发了多样化组合策略,累计服务客户数量超50万人。

  铸强发展内核 打造一流机构

  南方基金表示,未来将沿着金融高质量发展指引的方向,围绕六大方向打造核心竞争力。

  一是持续修炼投研内核。公司不断强化“平台型、团队制、一体化、多策略”投研体系建设,搭建梯次配备合理、投资风格鲜明且稳定的专业人才队伍,提升研究深度和投资专业度,持续加大对符合国家产业政策导向、突破关键核心技术企业的支持力度,服务国民经济重点领域和现代化产业体系建设。

  二是深入践行ESG理念。公司将继续把ESG理念全面纳入长期发展战略与日常经营管理,持续完善ESG评级体系。

  三是深化买方思维、转变客户服务方式。公司以投资者利益为核心,积极落实公募基金费率改革要求;积极探索与投资者回报相挂钩的产品创新,促进基金管理人和投资者利益共担。

  四是坚定打造养老金管理战略高地。公司将加强养老金业务团队建设,创造长期、稳健的投资收益;大力发展个人养老金产品,积极探索养老投顾业务,提供综合性个人养老服务。

贯彻落实新“国九条” 南方基金、博时基金、景顺长城基金等深圳公募行业在行动  第1张

  五是加快推动数智化转型。公司将利用科技赋能资管全业务链条,在智能化投研平台、客户画像系统、智能化基金理财平台与投顾系统、数字化中台、合规风控管理系统等方面重点发力。

  六是强化合规风控、坚守底线思维。公司坚持把防控风险,牢固树立“合规为先、行稳致远”理念,持续将风险管理融入经营管理全过程,确保业务风险与自身承受能力相匹配。

  博时基金 正心正行 服务实体经济高质量发展

  ◎记者 何漪

  新“国九条”为推动资本市场高质量发展明确了方向。博时基金表示,将认真落实党中央、国务院决策部署,以优秀文化正心正行,充分发挥金融服务实体经济、服务国家战略、服务人民财富管理需求的功能。

  以优秀文化正心正行

  成立以来,博时基金秉持“合规稳健、专精卓越、客户导向、责任担当”核心价值观,多层次、立体化、高质量地开展文化建设工作。

  博时基金深入践行“诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规”的公募基金行业文化,充分发挥党组织在企业文化建设中的政治引领作用,切实增强金融报国情怀,坚守行业的人民性,贯彻落实金融服务实体经济的根本要求。博时基金成立落实“1+N”专班,由公司党委抓落实,将文化建设和党建工作深度融合,坚持长期主义,践行价值投资,回归“为投资者创造价值”的初心,持续为客户创造价值。

  做好金融“五篇大文章”

  做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章,是博时基金服务国家发展大局、推动高质量发展、提升投资质效的重要战略方向。

  科技金融方面,博时基金不断完善投研框架,打通“产政学研”,建立全方位深入跟踪科技产业的投研体系。公司积极利用金融科技打造智能化投研体系,数智化赋能提升资产定价能力。公司提升对科技投资的规模和质量,打造科创产品的产品矩阵和旗舰,持续布局科技主题的主动权益基金和被动指数基金合计超过60只,总规模超600亿元,以实际行动支持尖端高科技、人工智能领域的创新发展。

  绿色金融方面,博时基金把绿色与可持续发展作为重要战略目标。绿色投资能力建设上,公司建设绿色投研评价框架,搭建专业ESG研究团队,不断完善ESG评分体系,开展ESG深度研究,注重ESG体系与传统投研打通,推动行业ESG标准的发展和统一。绿色产品体系建设上,公司不断完善产品系列,加强与长期投资基金在绿色投资上的合作。

  普惠金融方面,博时基金坚持金融工作的人民性,在“普”“惠”上下工夫:一是持续发展互联网金融,通过互联网让基金产品惠及更多的长尾客户;二是不断探索新产品、新工具、新场景、新能力,通过直播、财富号等线上方式,实现全天候陪伴;三是充分践行公募基金高质量发展要求,坚持资产配置先行,利用资产配置思维布局产品、持营产品;四是积极落实证监会公募基金费率改革工作要求,首批公告下调旗下主动权益类基金费率水平,促进行业健康发展。

  养老金融方面,博时基金积极构建三支柱协同发展的养老金业务模式,做好养老产品布局和客户服务,多方面协同发展:一是优化社保服务,紧密跟进社保新产品设计及前沿产品策略研究,做好研究和投资的服务;二是积极发展企业年金,持续打造专业年金投资团队,持续做优年金投资业绩;三是加快发展第三支柱,加大个人养老产品的布局力度,积极开发各类风格稳定、策略清晰的养老FOF产品;四是加强投资者养老的教育和陪伴服务、打通投顾业务、构建线上线下立体的博时养老生态圈,不断提升大众对养老金融产品的认知度和认可度。

  数字金融方面,博时基金推动业务与技术紧密的结合,全面进行数智化、智能化转型。公司以数智化助力高质量发展为宗旨,将科技与业务深度融合,在行业中率先成立了人工智能实验室,与中国计算机学会、阿里云共同举办了金融行业首个大模型大赛。下一步,博时基金将广泛推进大模型在智能投研、智能服务、智能风控、智能办公等方面的应用,力争走在行业数智化转型的最前沿。

  全力提升财富管理能力

  博时基金表示,要服务发展新质生产力,为客户创造价值。

  首先,全力促进以投资能力和服务能力为核心的财富管理能力。公司全面提升投研能力,促进平台建设,推动宏观产业研究和个股研究的打通;进一步深化投研一体化改革,提高投研转换效率,加强投资精细化管理,通过“七个抓”全面提升权益投资能力;进一步促进主动权益和量化权益的结合。

  公司全力巩固固收投资优势,在各个细分领域打造精品旗舰;全力提升“固收+”投资能力,发展多资产配置能力。同时,公司以客户价值创造为中心,全面提升客户服务的能力,加强产品与客户的匹配度,提升客户服务专业水平,做好客户资产的配置。

  其次,不断提升数智化的能力,特别是加快大模型的运用,加快推进“两横八纵”的数智化整体布局,在降本增效、模式创新上切实取得实效。

  最后,完善合规风险管理的制度流程,全面提升风险管理能力。以风险管理委员会建设为核心,加强对各项风险的管理,打通各业务条线,实现风险管控全覆盖。全面加强信用风险、流动性风险等重要领域的风险防范,提升数智化下的风险监控能力。

  景顺长城 回归本源 提升投资者获得感

  ◎记者 何漪

贯彻落实新“国九条” 南方基金、博时基金、景顺长城基金等深圳公募行业在行动  第2张

  景顺长城基金持续深入学习贯彻新“国九条”精神,践行金融为民的理念,坚守初心、回归本源、精益求精、修好内功、合规经营,全力打磨投资能力,努力提升投资者长期回报与获得感,助力金融强国建设。

  坚持长期主义理念

  景顺长城基金坚持长期主义理念,坚持“宁取细水长流,不要惊涛裂岸”的投资理念。对于基金经理,景顺长城基金要求从基本面出发,追求持续的长期收益,与持有人利益和市场长期方向保持一致。在业绩考核上,看重3年、5年等中长期业绩。当业绩出现波动时,给予基金经理充分的调整期,尽量避免基金经理出现短期化的投资行为。

  基于业绩归因和组合特征数据分析,景顺长城基金采取风格回顾机制。针对每个基金经理管理的组合,定期形成详细的业绩、风险数据分析报告,由投研高管和风控人员提出问题清单,基金经理当面回答,从而评估基金经理当期的投资行为是否符合长期投资理念,检视基金经理风格是否稳定持续。

  景顺长城基金表示,通过上述机制安排,保证基金经理的投资质量,以及业绩可解释、可重复、可预测,并为投资者刻画出清晰、明确的风险收益特征。

  在硬性制度约束下的同时,还应建设软性的公司文化。景顺长城基金坚持宽松、包容的公司氛围,扁平架构,淡化层级,形成沟通机制透明、决策高效、尊重专业人才的公司文化;坚持以客为尊、专业诚信、卓越高效、平等务实、合作担当的核心价值观。

  景顺长城基金坚持以客为尊的经营管理理念,重视投教和客户陪伴,努力引导投资者理性投资,提升投资者长期回报和获得感。公司先后发布了《权益类基金个人投资者调研白皮书》《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》等,研究客户投资行为和基民所需服务。

  持续提升投资管理能力

  景顺长城基金加强投资能力建设,旨在为投资者提供长期的投资回报。

  主动权益投资能力方面,景顺长城基金夯实投研能力,持续提升权益主动管理能力,进一步细化投资风格,继续发展和补充不同的投资风格;在重视基本面研究的同时,鼓励基金经理形成自己的风格。

  打造多资产管理方面,景顺长城基金在固收领域持续发力,引进优秀的固收投资人才,大力发展固收+业务,使得纯债业务、固收+业务在规模增长和产品业绩上实现良性循环;加强被动投资投入,沿着国际化与特色化战略方向发展,持续丰富产品线;加速补齐FOF产品线,壮大资产配置团队,提升个人养老金服务能力,提高服务第三支柱的综合能力,积极支持投顾业务发展。

  景顺长城基金表示,将进一步夯实投研能力,持续提升投资管理能力,通过投研建设与产品创新并行,不断加大在科技领域的投资布局,发挥金融对科技创新和产业振兴的支持作用。在股票、固收、量化、指数、资产配置等方面,为投资者提供丰富多元、投资便利的配置工具。

  努力提升投资者获得感

  景顺长城基金开展业务时,合规先行,充分评估,履行诚实信用、谨慎勤勉的义务,坚持基金持有人利益优先原则,保护投资者利益。

  景顺长城基金高度重视合规培训工作,加强合规精神传导,培育公司合规文化:一方面,针对全体员工开展形式多样的合规培训;另一方面,针对合规管控风险较大的业务部门,开展专项合规培训。

  景顺长城基金组织编撰《法规速递》《监管动态》等材料,向全体员工进行法规宣导与案例通报,提升合规培训的有效性;对于违反法律法规、监管要求、公司制度等行为,强化合规问责。

  景顺长城基金表示,公司将继续坚持依法合规经营,恪守信托义务和责任;持续开展合规培训工作,加强合规精神传导,培育公司合规文化。突出以人民为中心的价值取向,不断满足人民群众日益增长的财富管理需求,坚守初心、回归本源、精益求精、修好内功、合规经营,全力打磨投资能力,努力提升投资者长期回报与获得感,助力金融强国建设。